Najlepiej zrównoważone fundusze dla inwestorów długoterminowych

17.02.2021
Category: Istnieje Wiele

Najlepsze zrównoważone fundusze do kupienia na dłuższą metę

  • Dzielić
  • KołekE-mailFundusze zrównoważone to fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują w aktywa o określonym rodzaju ryzyka, takim jak konserwatywne, umiarkowane lub agresywne. Do wyboru są dziesiątki różnych funduszy zrównoważonych, w tym szeroki wybór typów zarządzanych aktywnie i pasywnie. Najlepiej zrównoważone fundusze inwestycyjne są prawie zawsze takie, które inwestorzy mogą utrzymywać przez lata, a nawet dziesięciolecia.

    Najlepiej zrównoważone fundusze będą miały najważniejsze cechy, które można znaleźć w każdym innym typie funduszu wspólnego inwestowania, więc inwestorzy powinni brać pod uwagę wyłącznie fundusze bez obciążenia o niskich wskaźnikach wydatków – zwłaszcza przy zakupie funduszy zrównoważonych indeksowo. Jeśli fundusze są aktywnie zarządzane, wyższe wskaźniki kosztów mogą być uzasadnione, ale istnieje wiele zaległych funduszy zrównoważonych z aktywnym zarządzaniem, które mają niskie koszty.

    Definiowanie funduszy zrównoważonych

    Większość podstawowych funduszy zrównoważonych obejmuje akcje, obligacje i gotówkę, ale eksperci inwestycyjni mogą uwzględnić metale szlachetne, takie jak złoto i srebro, oraz towary, takie jak ropa naftowa, w sekcji rodzajów aktywów. Ze względu na równowagę aktywów, zrównoważone fundusze są jak inwestowanie w wiele funduszy jednocześnie. Podobnie jak inne rodzaje funduszy, fundusze zrównoważone mają zwykle określony cel określony w prospekcie funduszu oraz w informacjach online, które można łatwo znaleźć na stronie internetowej funduszu.

    Najbardziej zrównoważone fundusze są podzielone na kategorie zgodnie z ich alokacją aktywów. Trzy główne kategorie to konserwatywna alokacja, umiarkowana alokacja i agresywna alokacja. Konserwatywne fundusze zazwyczaj mają alokację aktywów w wysokości około 30% akcji, 50% obligacji i 20% gotówki; umiarkowane fundusze alokacyjne to na ogół 65% akcji i 35% obligacji; agresywne fundusze będą miały około 80% akcji i 20% obligacji.

    Dlaczego warto inwestować w fundusze zrównoważone

    Fundusze zrównoważone mogą być wykorzystywane do różnych celów inwestycyjnych, taktyk i celów związanych z zarządzaniem portfelem. Często są wykorzystywane jako samodzielne inwestycje dla początkujących inwestorów, którzy chcą dobrze zacząć z zdywersyfikowanymi funduszami inwestycyjnymi bez konieczności spełnienia minimalnych kwot inwestycji początkowej dla wielu funduszy inwestycyjnych.

    Inni inwestorzy mogą wykorzystywać fundusze zrównoważone jako udziały podstawowe w portfelu funduszy, do których można dodać kilka innych funduszy w celu zapewnienia różnorodności. Na przykład inwestor może przeznaczyć największą część aktywów swojego portfela na zrównoważony fundusz, a następnie zbudować wokół niego mniejsze alokacje do funduszy z innych kategorii, takich jak zagraniczne akcje lub sektory.

    Zrównoważone fundusze do długoterminowego zakupu

    Podczas gdy niektóre konserwatywne fundusze alokacyjne mogą być wykorzystywane do inwestowania krótko- i średnioterminowego (1–5 lat), większość typów funduszy wspólnego inwestowania, w tym fundusze zrównoważone, jest najbardziej odpowiednia do inwestowania długoterminowego (10 lat lub dłużej). Oto kilka dobrych opcji kupowania i utrzymywania zrównoważonych funduszy na dłuższą metę. Zaczniemy od konserwatywnych funduszy, a następnie przejdziemy do umiarkowanych i agresywnych:

    Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX)Alokacja aktywów dla tego funduszu obejmuje około 40% akcji i 60% obligacji. Pozwala na powolny, ale stały wzrost w długim okresie, co stanowi dobry konserwatywny fundusz. VSCGX ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,12%, a minimalna początkowa inwestycja to 3000 USD. Wcześniejsze  

    Przychody Vanguard Wellesley (VWINX)Od ponad 40 lat i jednego z najlepszych konserwatywnych funduszy alokacyjnych na rynku, portfel VWINX jest solidnie konserwatywny z alokacją wahającą się od 35–40% akcji, około 60% obligacji, a pozostałą część w gotówce. Jeśli chodzi o wyniki, Wellesley pokonuje co najmniej 90% innych konserwatywnych funduszy alokacyjnych na zwroty z 3, 5 i 10 lat. Zwroty osiągnęły średnio prawie 7%, co odpowiada wielu funduszom inwestującym 100% w akcje. Wskaźnik kosztów wynosi 0,23%, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD. Wcześniejsze  

    Vanguard Wellington (VWELX)Fundusz ten istnieje od 1929 roku i nadal jest solidnym funduszem do kupienia. Alokacja aktywów dla VWELX jest klasyfikowana jako alokacja umiarkowana, ponieważ posiada około 65% akcji i 32% obligacji. Wskaźnik kosztów wynosi 0,25%, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD. Wcześniejsze  

    Zrównoważony indeks Vanguard (VBINX)Jeśli szukasz taniego funduszu indeksowego bez obciążenia, który zawiera umiarkowaną mieszankę akcji i obligacji, nie szukaj dalej niż VBINX. Dzięki niskiemu wskaźnikowi kosztów na poziomie 0,18% i saldzie 60% akcji i 40% obligacji, VBINX zapewnia znakomity pakiet podstawowy w zdywersyfikowanym portfelu lub samodzielną inwestycję dla początkujących. Długoterminowe stopy zwrotu wynoszą średnio 6-8%, co jest dobre dla wszelkiego rodzaju inwestycji o średnim ryzyku. Minimalna początkowa inwestycja wynosi 3000 USD. Wcześniejsze  

    Vanguard STAR (VGSTX)Przy 1000 USD fundusz ten ma niższą minimalną inwestycję początkową niż większość funduszy Vanguard. Jest znany jako „fundusz funduszy, co oznacza, że ​​inwestuje w inne fundusze, wszystko w ramach jednej opcji. Fundusz STAR inwestuje w zróżnicowaną mieszankę 10 funduszy Vanguard, co czyni go solidną samodzielną opcją dla początkujących inwestorów lub tych, którzy chcą inwestować w jeden fundusz. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,31%. Wcześniejsze  

    Fidelity Balanced (FBALX)Jeden z najlepiej zbilansowanych funduszy z umiarkowaną alokacją, portfel FBALX zazwyczaj inwestuje co najmniej 60% swoich aktywów w akcje i co najmniej 25% w obligacje, a pozostałą część w gotówkę. Jest to aktywnie zarządzany fundusz z historią pokonywania średnich kategorii z długoterminowymi zwrotami na poziomie 7% lub wyższymi. Wskaźnik kosztów to okazja dla zarządzania jakością na poziomie 0,53% i nie ma minimalnej inwestycji początkowej. Wcześniejsze  

    T. Rowe Price – dochód z osobistych strategii (PRSIX)Ten aktywnie zarządzany fundusz inwestuje swój portfel w mieszankę aktywów, na którą składa się około 40% akcji, 55% obligacji i gotówki oraz 5% inwestycji alternatywnych. Celem funduszu jest przede wszystkim dochód, a następnie wzrost kapitału. Minimalna początkowa inwestycja wynosi 2500 USD, a wskaźnik kosztów wynosi 0,62%. Wcześniejsze  

    Bruce Fund (BRUFX)Dzięki połączeniu około 70% akcji i prawie 30% obligacji i gotówki, ten fundusz z aktywnym zarządzaniem może osiągnąć ponadprzeciętne zwroty przy ryzyku poniżej średniej. Po prostu bądź przygotowany na otrzymanie czasami zwrotu poniżej przeciętnej w krótkim okresie w ekstremalnych warunkach rynkowych. Wskaźnik kosztów wynosi 0,68%, a minimalna inwestycja początkowa to 1000 USD. Wcześniejsze  

    Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem obejmującym możliwą utratę kapitału.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy